Naše služby
Nabízíme čtyři klíčové oblasti poradenství — každou přizpůsobenou vaší konkrétní situaci.
Důchodové plánování není jednorázová událost — je to kontinuální proces, který vyžaduje pozornost v několika klíčových oblastech najednou. Naše služby pokrývají celý životní cyklus přípravy na důchod: od prvního auditu aktuálního spoření přes sestavení příjmové strategie, která přetrvá celý důchod, až po zajištění majetku pro příští generaci. Každou oblast řešíme samostatně i jako součást uceleného plánu — záleží na vašich potřebách a fázi, v níž se právě nacházíte.
Analyzujeme vaše stávající spoření, penzijní připojištění, investice a pojistná plnění. Identifikujeme mezery a navrhneme optimální alokaci prostředků s ohledem na váš věk, toleranci rizika a horizont odchodu do důchodu. Výsledkem je konkrétní měsíční plán s jasně definovanými kroky a cílovými částkami.
Jak zajistit pravidelný příjem, který nepřestane plynout po celou dobu důchodu? Pomáháme sestavit kombinaci státního důchodu, penzijních fondů, pasivních příjmů z investic a dalších zdrojů tak, aby pokryla vaše výdaje a zároveň zachovala rezervu pro nečekané situace.
Pomáháme klientům promyslet, jak a komu předají majetek, který za život vybudovali. Spolupracujeme s notáři a právníky, abychom zajistili, že vaše přání budou splněna — ať jde o závěť, darování za života, nebo nastavení trustů a pojistných smluv se jmenovitým oprávněným.
Základní složkou každé spolupráce jsou pravidelná setkání s vaším poradcem. Minimálně jednou ročně prověříme aktuální stav plánu, zhodnotíme vývoj portfolia a zreagujeme na životní změny — rozvod, dědictví, změna zaměstnání, zdravotní situace. Vy jste středem, ne tabulka v počítači.
Ideálně co nejdříve — i malé pravidelné úložky v mladém věku mají díky složenému úročení obrovský dopad na výslednou sumu. Pokud jste ale začali pozdě, nezoufejte: s poradcem lze i v padesáti nebo šedesáti letech sestavit plán, který výrazně zlepší vaši situaci oproti pasivnímu čekání na státní důchod.
První schůzka trvá přibližně 60–90 minut a je zcela zdarma. Poradce si vyslechne vaši situaci, prostuduje dostupné podklady (výpisy z penzijního spoření, přehled investic, pojistné smlouvy) a načrtne první obrys doporučení. Na konci schůzky budete vědět, jaké jsou vaše hlavní příležitosti a rizika.
Ano. Nový Atelier neprodává pojistné ani investiční produkty přímo a není vázán exkluzivní smlouvou s žádnou institucí. Pokud doporučujeme konkrétní produkt, je to proto, že po analýze trhu vyhodnotíme jako nejlepší volbu pro vás — ne proto, že z něj máme provizi.
Účtujeme hodinovou sazbu nebo paušální roční poplatek za průběžné poradenství — v závislosti na rozsahu spolupráce. Přesnou strukturu poplatků probereme otevřeně na první schůzce. Neúčtujeme skryté poplatky ani provize z doporučených produktů.
Ano, a tato skupina tvoří značnou část našich klientů. Poradenství pro klienty ve věku 58–64 let se zaměřuje na optimalizaci načasování odchodu, přechod z akumulační fáze do výplatní a nastavení příjmů tak, aby pokryly reálné výdaje od prvního dne důchodu.
„Přišel jsem do Nového Atelieru s pocitem, že je příliš pozdě něco dělat — bylo mi 59 let. Po třech měsících práce s poradcem jsem měl poprvé jasný obraz toho, co budu mít a co mohu ještě ovlivnit. Ta proměna byla nečekaně rychlá.“
Radoslav Kučera, Brno
Zavolejte nám nebo vyplňte kontaktní formulář — rádi doporučíme, kde začít.
Kontaktujte nás